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中國商業(yè)銀行績效評價體系迎來重大調整。1月4日，財政部發(fā)布《關于印發(fā)<商業(yè)銀行績效評價辦法>的通知》，對商業(yè)銀行的績效評價辦法做出完善和修訂。在新的評價體系中，新增服務國家發(fā)展目標和實體經濟維度，未來績效評價的指揮棒作用將進一步發(fā)揮。

四類指標進行調整

本次新規(guī)中，最顯著的就是指標體系的調整。改革前的盈利能力、經營增長、資產質量、償付能力四類指標，調整為服務國家發(fā)展目標和實體經濟、發(fā)展質量、風險防控、經營效益四類，每類權重均為25%，兼顧考核重點和平衡關系。

以本次新增的“服務國家發(fā)展目標和實體經濟”類別來說，具體包括：服務生態(tài)文明戰(zhàn)略情況、服務戰(zhàn)略性新興產業(yè)情況、普惠型小微企業(yè)貸款“兩增”完成情況、普惠型小微企業(yè)貸款“兩控”完成情況四個指標。

在“發(fā)展質量”評價維度中，則引入經濟增加值、人均凈利潤、人均上繳利稅等指標，引導銀行加快轉變發(fā)展方式，加大自主創(chuàng)新力度，提升投入產出效率和價值創(chuàng)造能力。

“評價導向更加突出服務國家宏觀戰(zhàn)略、服務實體經濟、服務微觀經濟等綜合經濟效益。”財政部有關負責人表示，本次調整根據商業(yè)銀行績效評價指標特性，靈活選用適當的評價方法，既鼓勵行業(yè)領先，也鼓勵自我超越;既合理考慮監(jiān)管目標，又按照市場原則，考慮正常的出資人回報和股東關切。

依據新規(guī)，商業(yè)銀行績效評價指標體系保持相對穩(wěn)定，并根據國家宏觀政策、實體經濟需求、金融發(fā)展趨勢等客觀情況適時進行動態(tài)調整。

金融管理與時俱進

為什么會在此時出臺新規(guī)?

據財政部有關負責人介紹，現行商業(yè)銀行績效評價辦法是金融企業(yè)績效評價制度中四類(銀行、保險、證券、其他)評價類別之一，建立于2009年，2016年曾進行修訂，在推動商業(yè)銀行提升經營效益、提高資產質量、堅持穩(wěn)健經營等方面發(fā)揮了重要作用。

“隨著我國經濟發(fā)展進入新常態(tài)，現行商業(yè)銀行績效評價辦法局限性逐漸凸顯，有必要根據新形勢需要進行修改完善。”該負責人表示。

一方面，需要進一步完善現行評價體系，突出金融服務實體經濟、金融服務創(chuàng)新發(fā)展的新理念;另一方面，適應當前經濟發(fā)展階段的需要，在追求規(guī)模增長的同時，要更加注重發(fā)展質量與效益。

此外，這也是保障銀行信貸投放能力的需要。“現階段我國金融體系以間接融資為主，信貸融資占比較高，資本耗用較大，現行辦法中償付能力狀況考核三項資本充足率指標，權重過高，降低了資本對信貸的撬動效率，不利于金融服務實體經濟質效。”該負責人說。

在中國社科院財經戰(zhàn)略研究院財政研究室主任何代欣看來，此次調整是金融管理與時俱進的體現，旨在激勵商業(yè)銀行更好服務微觀經濟、實體經濟，同時提高商業(yè)銀行資金運營效率，為其穩(wěn)健運行和高質量發(fā)展提供支撐。

發(fā)揮指揮棒作用

按照新評價辦法，商業(yè)銀行績效評價結果將以評價得分、評價類型和評價級別表示。在評價類型中，將根據評價分數對企業(yè)綜合績效劃分水平檔次，分為優(yōu)、良、中、低、差五種類型。

財政部門審核確定績效評價結果后，及時反饋商業(yè)銀行，抄報負責商業(yè)銀行領導班子和領導人員綜合考核評價的組織人事部門和行業(yè)監(jiān)管部門，并以適當方式對社會公開。

財政部有關負責人指出，本次調整更加突出評價結果與高管薪酬、企業(yè)工資總額、領導班子考核等事項掛鉤，“進一步完善‘薪酬與績效匹配、激勵與約束并重’機制，有效發(fā)揮指揮棒作用”。

“通過事前激勵和事后約束，績效評價體系將進一步傳導到商業(yè)銀行日常經營管理中，有助于把金融服務實體經濟、提升發(fā)展質量和防控風險等要求落到實處。”何代欣對本報記者表示。

根據文件，新辦法自2021年1月1日起施行。除商業(yè)銀行外，其他類型金融企業(yè)如主權財富基金、政策性金融企業(yè)，以及證券、保險、金融控股公司等其他商業(yè)性金融企業(yè)的績效評價制度，目前已啟動研究完善工作，待成熟后另行印發(fā)實施。在新的辦法實施前，繼續(xù)執(zhí)行《財政部關于印發(fā)<金融企業(yè)績效評價辦法>的通知》。

本報記者 李 婕