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近年來(lái)，一場(chǎng)地方金融領(lǐng)域的反腐風(fēng)暴震動(dòng)山西，案件涉及山西省農(nóng)村信用社、城市商業(yè)銀行、駐晉銀行、金融監(jiān)管部門和金融企業(yè)等多個(gè)系統(tǒng)，縱跨省市縣三級(jí)，波及11個(gè)市、50多個(gè)縣（市、區(qū)）。

該案中，共立案審查調(diào)查涉案人員168名，其中公職人員130人，廳級(jí)干部10名，處級(jí)干部48名，最終有122人受到黨紀(jì)政務(wù)處分并被移送司法機(jī)關(guān)。其中，涉案金額在5000萬(wàn)元以上的12人，涉案金額1億元以上的8人。

(資料圖片)

1月10日晚，電視專題片《永遠(yuǎn)吹沖鋒號(hào)》第四集《永遠(yuǎn)在路上》在央視播出，其中重點(diǎn)介紹了上述這起山西省地方金融領(lǐng)域腐敗專案。

這場(chǎng)地方金融領(lǐng)域反腐風(fēng)暴的啟動(dòng)，源于不法企業(yè)“德御系”引發(fā)的金融風(fēng)險(xiǎn)事件?！暗掠怠痹?jīng)的大本營(yíng)位于山西省晉中市的一座城堡，它的實(shí)際控制人田文軍早年以搞農(nóng)業(yè)、糧油起家，2006年成立融資擔(dān)保公司，隨后又注冊(cè)、收購(gòu)了60余家公司，鼎盛時(shí)在中外資本市場(chǎng)上控制著7家上市公司。

然而事實(shí)上，它旗下的少量實(shí)體產(chǎn)業(yè)實(shí)質(zhì)上只是幌子，真正的逐利模式，就是違規(guī)從金融機(jī)構(gòu)套出錢來(lái)，再投入資本市場(chǎng)運(yùn)作。多年來(lái)，“德御系”從山西省多家農(nóng)信社、城商行等金融機(jī)構(gòu)違規(guī)融資貸款達(dá)兩千多億元。2017年，“德御系”長(zhǎng)期違規(guī)圈錢被戳破，資金鏈斷裂，帶來(lái)地方重大金融風(fēng)險(xiǎn)積聚。

隨著調(diào)查深入，山西省地方金融領(lǐng)域腐敗的蓋子逐步被揭開(kāi)。“德御系”債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)形成的過(guò)程中，幾乎每個(gè)環(huán)節(jié)都有腐敗分子與不法商人內(nèi)外勾結(jié)。其中，多家農(nóng)信社和城商行是腐敗重災(zāi)區(qū)，共20名公職人員收受“德御系”財(cái)物，總額達(dá)兩個(gè)多億，包括多名“一把手”。

比如，榆次農(nóng)商行原董事長(zhǎng)曹雙馬收受“德御系”賄賂1725萬(wàn)元，他為“德御系”多筆違規(guī)融資貸款大開(kāi)綠燈。從2010年1月起，“德御系”在該行通過(guò)資金業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、信托業(yè)務(wù)等多種方式違規(guī)融資貸款108筆，總額達(dá)29.87億元。專案組審查相關(guān)資料時(shí)發(fā)現(xiàn)，“德御系”多處嚴(yán)重造假，但凡銀行真正按程序把關(guān)，這些融資貸款就不可能獲得通過(guò)。

專案組成員、審計(jì)專家張宏業(yè)介紹稱，“為了規(guī)避銀監(jiān)會(huì)授信集中度的監(jiān)管，那么他就成立若干個(gè)企業(yè)，用若干個(gè)企業(yè)互相擔(dān)保，互相再編織一些虛假會(huì)計(jì)報(bào)表滿足銀行的信貸條件。那么一個(gè)企業(yè)能貸200萬(wàn)，十個(gè)企業(yè)就能貸出2000萬(wàn)?！?/p>

從2011年至2016年，“德御系”就是通過(guò)這種模式，陸續(xù)綁架了多家農(nóng)信社基層行社和城商行，以多家關(guān)聯(lián)企業(yè)為掩護(hù)，以資管計(jì)劃、理財(cái)信托、票據(jù)業(yè)務(wù)等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)方式，不斷瘋狂違規(guī)融資?！暗掠怠敝悦闇?zhǔn)地方基層行社來(lái)運(yùn)作，正是因?yàn)榭礈?zhǔn)了這類小法人金融機(jī)構(gòu)“一把手”獨(dú)大，權(quán)力高度集中，監(jiān)管嚴(yán)重缺失。

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，基層行社內(nèi)控機(jī)制失靈，而山西省農(nóng)信聯(lián)社作為省一級(jí)管理機(jī)構(gòu)，也未能進(jìn)行有效監(jiān)管。2017年，省聯(lián)社開(kāi)發(fā)了一套資金運(yùn)營(yíng)管理系統(tǒng)，要求全省資金業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)、審批都必須通過(guò)該系統(tǒng)辦理。大數(shù)額、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)必須經(jīng)省級(jí)把關(guān)?！暗掠怠钡囊恍┻`規(guī)業(yè)務(wù)，是無(wú)法通過(guò)系統(tǒng)關(guān)口的，于是，他們把手握該系統(tǒng)閘門主管權(quán)的史琴芬鎖定為又一個(gè)圍獵目標(biāo)。

山西省聯(lián)社資金營(yíng)運(yùn)中心原主任史琴芬回顧稱，“（田文軍）他就說(shuō)起來(lái)，孩子畢業(yè)了嗎？找到工作了沒(méi)？我說(shuō)還沒(méi)，（他說(shuō)）去我上市公司去工作去吧，他說(shuō)我們公司每年都會(huì)有引進(jìn)人才，會(huì)有一些解決（北京）戶口的這個(gè)名額，（我說(shuō)）那就先去你那，去他那確實(shí)給孩子解決了戶口?！?/p>

于是，史琴芬“投桃報(bào)李”，為田文軍打開(kāi)了系統(tǒng)的后門。經(jīng)她批準(zhǔn)，開(kāi)放系統(tǒng)端口，改寫業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，幫助“德御系”關(guān)聯(lián)企業(yè)完成續(xù)作和新增資金業(yè)務(wù)71筆，金額高達(dá)264億余元，造成債務(wù)違約金額達(dá)68億余元。

據(jù)專題片介紹，山西省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子的多名成員，也都對(duì)風(fēng)險(xiǎn)形成負(fù)有重大責(zé)任。省聯(lián)社原黨委書記、理事長(zhǎng)崔聯(lián)會(huì)，原黨委副書記、副理事長(zhǎng)、主任邢亮喜，原黨委專職副書記、副理事長(zhǎng)王忠澤等多名領(lǐng)導(dǎo)班子成員和中層干部都被查出嚴(yán)重違紀(jì)違法問(wèn)題。

崔聯(lián)會(huì)、邢亮喜和王忠澤都不僅收受多家企業(yè)賄賂，還收受多名基層行社負(fù)責(zé)人的財(cái)物，在職務(wù)晉升上為他們提供幫助，使得下?lián)粕瞎?、跑官買官的歪風(fēng)在山西農(nóng)信系統(tǒng)大行其道，整個(gè)系統(tǒng)政治生態(tài)受到嚴(yán)重污染。而當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)始顯現(xiàn)，他們考慮的，首先是掩蓋問(wèn)題、推卸責(zé)任。

時(shí)任山西省紀(jì)委監(jiān)委第十審查調(diào)查室主任、專案組副組長(zhǎng)張曉麗指出，“省聯(lián)社不想在自己手里‘爆雷’，反正我這塊不要爆雷，這個(gè)月還不上（基層行社貸款），就拿下一筆款來(lái)補(bǔ)上它，下一個(gè)月再拿另一筆款補(bǔ)上它，他們?yōu)榱搜谏w住事實(shí)，一步一步往里面再增加風(fēng)險(xiǎn)?！?/p>

山西省聯(lián)社原黨委副書記、副理事長(zhǎng)、主任邢亮喜坦言，“幾百個(gè)億誰(shuí)能承擔(dān)得起，多少個(gè)信用社就面臨著倒閉破產(chǎn)，面臨著開(kāi)不了門了，大家的心態(tài)，只能是靠時(shí)間來(lái)?yè)Q空間?！?/p>

所謂靠時(shí)間來(lái)?yè)Q空間，其實(shí)就是允許基層行社不斷為“德御系”違規(guī)續(xù)作，幫助它借新債還舊債，挖新坑補(bǔ)舊坑。“德御系”債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)后，省聯(lián)社多名高層和中層干部曾多次批準(zhǔn)開(kāi)放端口，為“德御系”違規(guī)續(xù)作放行，導(dǎo)致其違規(guī)融資貸款范圍擴(kuò)散到數(shù)十家基層行社，風(fēng)險(xiǎn)敞口進(jìn)一步擴(kuò)大。

針對(duì)此案暴露出的“小法人”體制機(jī)制等弊端，山西省紀(jì)委監(jiān)委向金融機(jī)構(gòu)提出深化改革建議，督促其完善法人治理和內(nèi)控體系，促進(jìn)16家農(nóng)信社機(jī)構(gòu)完成改制，推動(dòng)5家市級(jí)城商行順利改革重組山西銀行，推動(dòng)全省農(nóng)信系統(tǒng)和山西銀行建立健全各類制度機(jī)制200余項(xiàng)，進(jìn)一步從源頭上封堵金融腐敗的漏洞。

山西省紀(jì)委副書記、監(jiān)委副主任、專案組組長(zhǎng)王鵬表示，“我們還是取得了非常大的成果，揪出一批金融領(lǐng)域的‘蛀蟲’和監(jiān)管的‘內(nèi)鬼’，保證了我們金融機(jī)構(gòu)的平穩(wěn)運(yùn)行，收回處置這些不良資產(chǎn)、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)1700多億元，確保了我們山西經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展健康有序。”